Перейти к содержанию

[Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС


Aspart

Рекомендуемые сообщения

[Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано (изменено)

Тема актуальна для участников финансового рынка ЕС. На оффшорные компании требования закона ЕС не распространяется.

wikipedia

• Верификация — проверка, проверяемость, способ подтверждения с помощью алгоритмов и процедур путем их сопоставления с опытными (эталонными или эмпирическими) данными.
• Верификация — методика распознавания лжи (укрывательства, искажения).


Итак, потратив час на поиски нужной информации, вот что удалось выяснить. Буду предельно краток и остановлюсь на конкретных статьях Директив и Постановлений парламента ЕС.

В "двух словах": в условиях введения обновлений в законодательной базе ЕС в части регулирования взаимодействия между участниками финансового рынка (финансовых учреждений, агентов и контролирующих органов) под названием "MiFID-2", трейдерам и управляющим следует быть готовым к тому, что при регистрации в зоне ЕС требуется выполнить процедуру верификации, а также следует знать, что вся операционная деятельность будет записываться и храниться в течении 5 лет (что купил, что продал, когда и в каком объёме, какая прибыль или убыток и т.д.). Такая информация никак не осложняет жизнь и с этим ничего нельзя поделать, просто следует это знать как сам факт происходящего.



Источник

_http://ec.europa.eu/internal_market/securities/isd/mifid2/index_en.htm



Исходный документ MiFID-2 ничего интересного не содержит. Интерес вызывает содержание отдельных статей, на которые ссылается данный документ, а именно:

Скрин

Постановлением (EU) № 600/2014 ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА И СОВЕТА

15 Май 2014

о рынках финансовых инструментов и вносящий изменения в Регламент (ЕС) № 648/2012





В содержании Постановления идёт ссылка на ещё два документа: Директиву 2005/60 и на ст. 35 Регламента 1095/2010. В самой ст. 35 Регламента 1095/2010 нет ничего особо интересного и говорится лишь о сборе информации:

Скрин



Наибольший интерес вызывает содержание другого документа, а именно Директивы 2005/60: "о предотвращении использования финансовой системы с целью отмывания денег и финансирования терроризма".

Если прочитать его целиком в переводе, то.... просто ппц. Отдельно делать скрины статей не стал, так как документ всецело прописывает верификацию везде и по всякому, подтверждение личности и т.д.

Если есть желание прочитать его, ужаснуться и понять содержание, то прикладываю его в данный пост. Открыв файл и нажав "Ctrl" + "F" предлагаю набрать в поиск слово "личност" (без мягкого знака). Что ж, приятного вам чтива! v:)

Источник

_http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=uriserv:OJ.L_.2005.309.01.0015.01.ENG



Важно отметить, что от нас ничего не зависит. Это требование ЕС и они по факту будут исполняться. Нам от этого ни тепло, ни холодно. Просто можно знать.

И в качестве отступления от темы ЕС, вспомнилась ситуация в России. Где и как мы сталкиваемся с аналогичной процедурой верификации. Итак, самое первое, что приходит на ум, так это банк. В банке при проведении операции открытия счёта, перевода, пополнения или иное, сотрудник сканирует паспорт клиента и удостоверяет факт того, что фото на паспорте соответствует внешнему виду клиента. Таким образом, верификация осуществлена на месте, сотрудником банка. Так же, можно заметить, что в некоторых банках в кредитном отделе на стойке около специалиста есть вэб-камера повёрнутая в сторону клиента.... пока клиент-заёмщик общается с сотрудником банка, делается его фото и загружается в базу данных СБ банка.

Аналогичная процедура «сэлфи с паспортом» имеет место при восстановлении страницы в некоторых соцсетях, например "VK" или при регистрации «Skrill Merchant Services». При регистрации в качестве управляющего нужно явиться в офис ДЦ с документами и заполнить анкету, подписав её. Верификация таким образом прошла путём личного присутствия и сверки паспорта. При открытии счёта в "Дукас", трейдер также должен явиться в офис лично.....

Так что… как-то так. Есть правила и требования. Либо клиент согласен, либо....

Спойлер

Вопрос сотруднику ДЦ по данной теме и его ответ:

Вопрос: http://tlap.com/forum/foreks-brokery/16/alpari-limited-ru/639/?do=findComment&comment=150453
Ответ: http://tlap.com/forum/foreks-brokery/16/alpari-limited-ru/639/?do=findComment&comment=150614


Директива_2005-60.doc

Изменено пользователем Pavel888
  • Лайк 8
Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

[Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано

Когда сотрудник сканирует паспорт клиента и удостоверяет факт того, что фото на паспорте соответствует внешнему виду клиента это уже называется идентификация личности. Верификацию можно сделать как говорится оффлайн без присутствия клиента. Допустим звонят с банка и просят назвать число месяц год рождения, либо кодовое слово или еще что либо, в общем информацию которая может каким либо образом подтвердить, что вы именно тот человек за которого себя выдаёте :)

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

[Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано


Когда сотрудник сканирует паспорт клиента и удостоверяет факт того, что фото на паспорте соответствует внешнему виду клиента это уже называется идентификация личности. Верификацию можно сделать как говорится оффлайн без присутствия клиента. Допустим звонят с банка и просят назвать число месяц год рождения, либо кодовое слово или еще что либо, в общем информацию которая может каким либо образом подтвердить, что вы именно тот человек за которого себя выдаёте :)



Сравнение фото и внешности - это тоже верификация, так как это "проверка", "подтверждение" и т.д.

Под идентификацией личности можно много чего предполагать, в зависимости от методики - голосовая идентификация, по отпечатку пальца, по зрачку, ДНК и т.д.

В нашем случае, на форексе распространён простейший метод: ФИО на карте соответствует ФИО в паспорте, а фото в паспорте соответствует внешнему виду. Подтверждение через номер сотового телефона - лишь мера безопасности при проведении финансовых операций.
  • Лайк 2
Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

  • 1 month later...
[Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано
Цитата

При открытии счёта в "Дукас", трейдер также должен явиться в офис лично


В Дуке достаточно отправить письмом заверенную копию паспорта и документ подтверждающий место жительства.
Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

[Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано


Цитата

При открытии счёта в "Дукас", трейдер также должен явиться в офис лично


В Дуке достаточно отправить письмом заверенную копию паспорта и документ подтверждающий место жительства.


Уловите суть: явиться лично, либо отправить нотариально заверенную копию.
  • Лайк 2
Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
×
×
  • Создать...